연말정산 시즌이 다가오면서, 1년 동안의 소비와 저축 상황을 점검하는 것이 중요합니다. 특히, 내년 봄에 ’13월의 월급’을 받을지, 아니면 세금 폭탄을 받을지는 지금의 준비에 달려 있습니다.
연말정산 미리보기 서비스 활용하기
홈택스에서 확인하기
국세청 홈택스의 <연말정산 미리보기> 서비스를 통해 올해 1월부터 9월까지의 신용카드 사용 금액과 공제액을 미리 확인할 수 있습니다. 이를 통해 세금을 더 내야 할지, 아니면 돌려받을 수 있는지를 판단할 수 있습니다. 만약 기납부 소득세액보다 결정세액이 높다면, 추가 세금을 납부해야 할 수 있습니다.
연금저축펀드의 혜택
그렇다면 이 상황을 어떻게 개선할 수 있을까요? 연금저축펀드에 가입하는 방법이 있습니다. 12월 31일까지 연금저축펀드에 400만원을 납입하면, 최대 66만원의 세액 공제를 받을 수 있습니다. 이렇게 저축도 하고, 세금도 줄일 수 있으니 적극적으로 고려해보시기 바랍니다.
연금저축펀드 가입 방법
1단계 : 모바일로 연금저축계좌 만들기
모바일로 연금저축펀드를 가입하기 위해서는 먼저 금융기관을 선택해야 합니다. 증권사나 은행의 비대면 계좌 개설 앱을 통해 쉽게 가입할 수 있습니다. 본인 명의의 스마트폰과 신분증을 미리 준비해 두세요. 개인연금(신규) 메뉴를 통해 차례대로 진행하면 됩니다.
2단계 : 본인 인증 및 계좌 개설
가입 시 본인 인증이 가장 중요합니다. 스마트폰으로 본인 인증 후, 주민등록증이나 운전면허증을 촬영하여 등록합니다. 이후 연락처 입력과 함께 계좌 정보를 설정하고, 투자 성향을 확인한 뒤 신청을 완료합니다.
[연금저축펀드 계좌 개설 절차]
| 단계 | 설명 |
|---|---|
| 1단계 | 금융기관 선택 및 앱 다운로드 |
| 2단계 | 본인 인증 및 신분증 등록 |
| 3단계 | 계좌 정보 설정 및 투자 성향 확인 |
| 4단계 | 계좌 개설 완료 |
3단계 : 연금저축계좌로 송금하기
연금저축펀드 계좌에는 연간 최대 1,800만원까지 납입할 수 있으며, 그 중 400만원까지 세액 공제를 받을 수 있습니다. 모바일로 간편하게 계좌를 개설한 후, 나의 투자 성향에 맞는 펀드를 선택하여 꾸준히 관리하면 노후를 준비하는 데 큰 도움이 될 것입니다.
연금저축펀드 관련 유용한 정보
- 연금저축 가입 시 ‘보험’이 아닌 ‘펀드’를 선택해야 하는 이유
- 수익률과 안정성을 고려한 최적의 연금펀드 선택법
- 모바일로 연금저축펀드 가입하여 환급받는 꿀팁
- 개인형 퇴직연금(IRP)으로 연 700만원까지 세액공제 받기
자주 묻는 질문
연금저축펀드 가입은 어떻게 하나요?
연금저축펀드는 금융기관의 비대면 계좌 개설 앱을 통해 쉽게 가입할 수 있으며, 본인 인증 후 계좌 정보를 입력하면 됩니다.
연금저축펀드에 얼마까지 납입할 수 있나요?
연금저축펀드에는 연간 최대 1,800만원까지 납입이 가능하며, 그 중 400만원까지 세액 공제를 받을 수 있습니다.
투자 성향은 어떻게 확인하나요?
투자 성향은 계좌 개설 시 제공되는 설문지를 통해 확인할 수 있으며, 안정형 또는 성장형으로 분류됩니다.
세액 공제를 받기 위해서는 언제까지 가입해야 하나요?
세액 공제를 받기 위해서는 12월 31일까지 연금저축펀드에 가입하고 납입해야 합니다.
연금저축펀드의 장점은 무엇인가요?
연금저축펀드는 저축을 하면서 세액을 공제받을 수 있어 세금 부담을 줄일 수 있으며, 장기적으로 안정적인 투자 수익을 기대할 수 있습니다.
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